مؤشرات قد تدل على عمليات غسل الأموال أو جرائم تمويل الإرهاب: 2

الإجراءات في حال وجود مؤشرات الاشتباه : 3

نموذج الاشتباه 4

-إبداء العميل اهتماماً غير عادي بشأن الالتزام لمتطلبات مكافحة غسل الأموال أو جرائم تمويل الإرهاب، وبخاصة المتعلقة بهويته ونوع عمله
-رفض العميل تقديم بيانات عنه أو توضيح مصدر أمواله وأصوله الأخرى
-رغبة العميل في المشاركة في صفقات غير واضحة من حيث غرضها القانوني أو الاقتصادي أو عدم انسجامها مع استراتيجية الاستثمار المعلنة
-محاولة العميل تزويد الجمعية بمعلومات غير صحيحة أو مضللة تتعلق بهويته و/أو مصدر أمواله
-علم الجمعية بتورط العميل في أنشطة غسل أموال أو جرائم تمويل إرهاب، أو أي مخالفات جنائية أو تنظيمية
-إبداء العميل عدم الاهتمام بالمخاطر والعمولات أو أي مصاريف أخرى
-اشتباه الجمعية في أن العميل وكيل للعمل نيابة عن موكل مجهول، وتردده وامتناعه بدون أسباب منطقية، في إعطاء معلومات عن ذلك الشخص أو الجهة
-صعوبة تقديم العميل وصف لطبيعة عمله أو عدم معرفته بأنشطته بشكل عام
-قيام العميل باستثمار طويل الأجل يتبعه بعد مدة وجيزة طلب تصفية الوضع الاستثماري وتحويل العائد من الحساب
-وجود اختلاف كبير بين أنشطة العميل والممارسات العادية
-طلب العميل من الجمعية تحويل الأموال المستحقة له لطرف آخر ومحاولة عدم تزويد الجمعية بأي معلومات عن الجهة والمحول إليها
-محاولة العميل تغيير صفقة أو إلغاءها بعد تبليغه بمتطلبات تدقيق المعلومات أو حفظ السجلات من الجمعية
-طلب العميل إنهاء إجراءات صفقة يستخدم فيها أقل قدر ممكن من المستندات
-علم الجمعية أن الأموال أو الممتلكات إيراد من مصادر غير مشروعة
-عدم تناسب قيمة أو تكرار التبرعات والعمليات مع المعلومات المتوفرة عن المشتبه به ونشاطه ودخله ونمط حياته وسلوكه
-انتماء العميل لمنظمة غير معروفة أو معروفة بنشاط محظور
-ظهور علامات البذخ والرفاهية على العميل وعائلته بشكل مبالغ فيه وبما لا يتناسب مع وضعه الاقتصادي (خاصة إذا كان بشكل مفاجئ)